Totality FAQ

Het werken bij een financiële dienstverlener is op meerdere vlakken aantrekkelijk. Zo ben je binnen de financiële dienstverlening werkzaam in een dynamische en uitdagende omgeving, waar je je als expert focust op financiële dienstverlening en de mogelijkheid krijgt verschillende klanten te helpen en ondersteunen.

Wft is de afkorting voor Wet op het financieel toezicht en dit is de wet die de kwaliteit in de financiële sector waarborgt. Sinds 1 januari 2014 geldt er een diplomaplicht voor adviseurs en bemiddelaars en er is voor gekozen om verschillende beroepskwalificaties te introduceren. De beroepskwalificaties zijn afhankelijk van het vak dat een adviseur uitoefent.

Er zijn in totaal 9 verschillende Wft’s:

Wil je bijvoorbeeld aan de slag als Financieel Adviseur Wonen Virtueel? Dan zijn de Wft Basis, Wft Vermogen en Wft Hypothecair Krediet vereisten om te kunnen starten. De benodigde Wft-certificaten voor een specifieke functie worden altijd vermeld in onze vacatures.

Ben je starter en heb je nog geen idee met welke Wft je moet beginnen? Geen zorgen! Samen met jouw Relatiemanager bepaal je met welke Wft’s je aan de slag gaat.

Als verzekeringsadviseur ben jij het aanspreekpunt voor de zakelijke klant met een verzekeringsvraagstuk.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, geef je informatie of advies over producten zoals bedrijfsverzekeringen, inkomensverzekeringen of pensioenen. Je inventariseert risico’s en biedt een passende oplossing voor het beheersen hiervan.

Als Medewerker Klantenservice ben je het visitekaartje van de opdrachtgever. Je bent het eerste aanspreekpunt voor (nieuwe) klanten van de bank die een vraag hebben over het afsluiten van een product, de werking ervan, hulp nodig hebben of hun ongenoegen willen uiten.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al hebt, geef je informatie of advies over producten als betalen, sparen, verzekeren en consumptieve kredieten. Het is de bedoeling dat jij de klant helpt door zelf de juiste informatie of het advies te verstrekken, of ervoor te zorgen dat de klant op de juiste afdeling terecht komt om geholpen te kunnen worden.

In deze functie is het werk zeer divers, afwisselend en uitdagend, geen enkele klantvraag is hetzelfde!

Banken zijn de poortwachters van het financiële stelsel en dienen ervoor te zorgen dat er geen illegaal geld in omloop wordt gebracht. Als CDD Analist bij de bank, draag je hier een steentje aan bij.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, analyseer je (nieuwe of bestaande) klanten van de bank, breng je risico’s in kaart en neem je passende beheersmaatregelen.

Als Hypotheekacceptant speel je een cruciale rol in het hypotheekverstrekking proces door het behandelen van hypotheek- en verzekeringsaanvragen, waarbij je verantwoordelijk bent voor taken zoals het analyseren, beoordelen en controleren van hypotheekdossiers, het verwerken van aanvragen van adviseurs, het motiveren van afwijzingen, het onderhouden van relaties met adviseurs, en het zorgen voor een efficiënte afhandeling van hypotheekdossiers.

Als medewerker bijzonder beheer ben je het aanspreekpunt voor klanten die hulp nodig hebben bij (verwachtte) financiële problemen.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, help je een klant inzicht krijgen in zijn of haar financiën en ga je op zoek naar een passende oplossing om problemen te voorkomen en achterstanden op te lossen.

Als Financieel Adviseur ben je het aanspreekpunt voor klanten met vraagstukken over wonen en vermogen. Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, geef je informatie of advies over producten als hypotheken, beleggen en verzekeren.

Je helpt klanten met het verwezenlijken van hun woonwensen door samen te oriënteren welke leencapaciteit er is, je geeft klanten inzicht in het inkomen na pensionering of helpt ze met hun spaardoelen.

Als accountmanager ben jij het aanspreekpunt voor de zakelijke klant in jouw eigen portefeuille met vraagstukken over verzekeren, financieren of verduurzaming.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, geef je informatie of advies over producten zoals bedrijfsfinancieringen en verzekeringen. Je bouwt een langdurige relatie op met je klant en helpt deze zijn of haar financiële ambitie te realiseren.

Als financieringsspecialist help jij de zakelijke klant met het realiseren van zijn of haar financieringsbehoefte om bijvoorbeeld uit te kunnen breiden of te verduurzamen.

Afhankelijk van hoeveel ervaring je al binnen dit vakgebied hebt, inventariseer je de behoefte en toets je deze op haalbaarheid en risico’s. In deze rol werk je nauw samen met de accountmanager die het eerste aanspreekpunt is voor de klant.

Uit alle voorgaand genoemde functies vloeien natuurlijk administratieve taken die uitgevoerd moeten worden. Als Medewerker Klantondersteuning werk je op de zogenaamde backoffice en zorg jij voor een juiste en tijdige verwerking van klantverzoeken. Denk bijvoorbeeld aan mutaties op verzekeringspolissen, het controleren van transacties in verband met financieringsaanvragen of het opstellen van hypotheekoffertes. In deze rol heb je meestal geen direct klantcontact.